13.04.2025 полезный пост. Как информируют волнующихся граждан официальные представители банковских кругов и территориальных ФНС, переживать из-за переводов физлиц с карты на карту с 1 июля 2025 года не стоит. По данным официального издания «Совкомбанка», по факту заинтересоваться денежными переводами могут в двух случаях: 1. Банковские работники могут сделать это сами, если на счет физлица регулярно поступают крупные суммы, которые клиент быстро обналичивает. В этом случае уведомляют Финмониторинг, который начинает свою проверку, 2. Налоговая может получить информацию о незаконных доходах и запросить у банков данные о счетах и переводах гражданина.
Проверять сплошняком всех и каждого контролеры точно не будут. Но есть определенные группы риска. Во-первых, это те, кто имеет много поступлений от большого количества физлиц. Здесь сразу возникает подозрение, что человек ведет какой-то бизнес без госрегистрации. Во-вторых, получение регулярного дохода от одного и того же источника. Это, как правило, подозрение в получении арендной платы. В-третьих, поступление от юрлиц или ИП крупных сумм, которые сразу снимаются. Тут повод думать об обналичке.
